2020 m. dauguma „Luminor“ pensijų fondų pasiekė geriausius rezultatus rinkoje

2021-01-29

Andrius Adomkus, „Luminor“ pensijų turto valdymo grupės vadovas

Nepaisant pasaulio ekonomikai sudėtingų metų, visi „Luminor“ pensijų fondai pernai generavo teigiamą grąžą, o didžioji dalis jų pirmavo pagal grąžos dydį tarp savo grupės fondų Lietuvoje.

Šeši iš aštuonių „Luminor“ valdomų antros pakopos pensijų fondų buvo pirmi pagal 2020 m. sugeneruotą grąžą po valdymo mokesčio savo amžiaus grupės fondų gretose. Taip pat šie fondai aplenkė lyginamąjį indeksą.

Trečioje pakopoje valdomi „Luminor“ fondai taip pat parodė aukštus rezultatus – 3 iš 5 fondų pirmavo pagal grąžos dydį savo grupėse. Be to, Lietuvos banko pernai metų pabaigos duomenys rodo, kad „Luminor“ fondus yra pasirinkusi didžioji dauguma – 52 proc. – trečios pakopos pensijų kaupimo dalyvių.

Daugumai „Luminor“ pensijų fondų pavyko pasiekti geresnį rezultatą nei vidutiniškai rinkoje dėl dviejų priežasčių, teigia Andrius Adomkus, „Luminor“ pensijų turto valdymo grupės vadovas. Viena jų – „Luminor“ didesnę portfelio dalį sudaro investicijos į tvarią veiklą vystančias įmones. Pastebima, kad socialiai atsakingų įmonių bendrovių akcijų per COVID‑19 sukeltą nuosmukį nukentėjo mažiau.

„Absoliuti dauguma „Luminor“ pensijų fondų investicijų į aktyviai valdomus socialiai atsakingo investavimo strategiją taikančius fondus šiemet savo grąža lenkė ir rinkos vidurkį atspindinčius lyginamuosius indeksus, ir juos sekančius pasyvaus investavimo ar vadinamuosius biržose prekiaujamus fondus (ETF), – sako A. Adomkus.

Kita priežastis, prisidėjusi prie „Luminor“ fondų sėkmės – aktyvaus investicijų valdymo strategija.

„Pernai ypač pasiteisino aktyvus rizikos ir investicijų tiek į akcijas, tiek į obligacijas valdymas, kuris savo rezultatais akivaizdžiai lenkė pasyviai valdomus fondus. Taip pat, nepaisant pirminio nuosmukio, svarbiausios geografinės zonos, išsivysčiusiose ir besivystančiose šalyse, lyginant su ilgamečiu 20 metų vidurkiu, pasižymėjo didesne vidutine grąža“, – teigia A. Adomkus.

Pasak „Luminor“ eksperto, praėję metai rodo, kad kaupiant pensijai verta nesiblaškyti ir nepulti atsiiminėti sukauptų lėšų.

„Rinkos nuosmukiai yra neišvengiami – jų buvo ir bus. Tačiau kaupdami ilgą laikotarpį turime didesnę galimybę gauti teigiamos grąžos“,

– sako A. Adomkus.

„Luminor“ fondų rezultatai antroje pakopoje 2020 m.

Fondo pavadinimas	Grąža po valdymo mokesčio nuo metų pradžios iki 2020 12 31	Lyginamasis indeksas*	Vieta tarp visų savo amžiaus grupės fondų**
Luminor pensija 1996‑2002	+9,95 proc.	+7,20 proc.	1
Luminor pensija 1989‑1995	+9,25 proc.	+7,20 proc.	1
Luminor pensija 1982‑1988	+8,63 proc.	+7,20 proc.	1
Luminor pensija 1975‑1981	+8,67 proc.	+7,20 proc.	1
Luminor pensija 1968‑1974	+8,51 proc.	+7,20 proc	1
Luminor pensija 1961‑1967	+6,85 proc.	+4,93 proc.	1
Luminor pensija 1954‑1960	+2,93 proc.	+3,01 proc.	2
Luminor turto išaugojimo fondas	+1,26 proc.	+1,46 proc.	5

„Luminor“ fondų rezultatai antroje pakopoje nuo fondų įkūrimo pradžios

Fondo pavadinimas	Grąža po valdymo mokesčio nuo fondo įkūrimo iki 2020 12 31	Lyginamasis indeksas*	Vieta tarp visų savo amžiaus grupės fondų**
Luminor pensija 1996‑2002	+16,37 proc.	+15,55 proc.	1
Luminor pensija 1989‑1995	+16,08 proc.	+15,55 proc.	1
Luminor pensija 1982‑1988	+15,62 proc.	+ 15,55 proc.	1
Luminor pensija 1975‑1981	+15,47 proc.	+15,55 proc.	2
Luminor pensija 1968‑1974	+15,67 proc.	+15,55 proc.	1
Luminor pensija 1961‑1967	+11,77 proc.	+11,87 proc.	1
Luminor pensija 1954‑1960	+6,11 proc.	+8,03 proc.	1
Luminor turto išsaugojimo fondas	+3,97 proc.	+4,21 proc.	5

„Luminor“ fondų rezultatai trečioje pakopoje

Fondo pavadinimas	Grąža po valdymo mokesčio nuo metų pradžios iki 2020 12 31	Lyginamasis indeksas nuo metų pradžios iki 2020 12 31*	Vidutinė metinė grąža per pastaruosius penkerius metus	Vidutinė metinė lyginamojo indekso grąža per pastaruosius penkerius metus
Obligacijų pensijų fondai
Luminor pensija 1 plius	+1,31 proc.	+1,30 proc.	+0,36 proc.	+0,91 proc.
Mišraus investavimo pensijų fondai
Luminor pensija 2 plius	+5,01 proc.	+4,59 proc.	+3,54 proc.	+4,58 proc.
Luminor pensija darbuotojui 1 plius	+3,39 proc.	+3,07 proc.	+1,99 proc.	+2,76 proc.
Luminor pensija darbuotojui 2 plius	+5,43 proc.	+4,60 proc.	+3,52 proc.	+4,58 proc.
Akcijų pensijų fondai
Luminor pensija 3 plius	+9,33 proc.	+7,50 proc.	+8,08 proc.	+9,53 proc.

*Lyginamasis indeksas tai fondų valdymo įmonės pasirenkamas rodiklis, su kurio reikšmės kitimu lyginamas fondo investicijų grąža.
** Remiantis Lietuvos banko kas ketvirtį skelbiamais duomenimis.

Kaupdamas pensijų fonduose, patiri investavimo riziką, o tai reiškia, kad investicijų vertė gali ir kilti, ir kristi, gali atgauti mažiau negu investavai. Jei į finansines priemones investuojama užsienio valiuta, valiutos keitimo kurso pokyčiai gali turėti įtakos investicijų grąžai. „Luminor investicijų valdymas“ investicijų grąžos, pensijų fondų pelningumo ar išmokamų anuiteto dydžių negarantuoja. Pensijų fondų praeities rezultatai negarantuoja ateities rezultatų. Prieš priimdamas sprendimą kaupti papildomą pensiją „Luminor“ pensijų fonduose susipažink su pensijų fondų taisyklėmis, taikomais atskaitymais, investavimo strategija ir rizikos veiksniais. Pensijų fondus valdo UAB „Luminor investicijų valdymas“, įm. k. 226299280