„Luminor“ pensijų fondai pirmauja savo amžiaus grupėse

2020-11-05

Šių metų rugsėjo gale penki iš aštuonių „Luminor“ pensijų fondų, pagal grąžą nuo fondų įsteigimo, buvo pirmoje vietoje tarp visų savo amžiaus grupės fondų Lietuvoje, o šeši iš aštuonių fondų buvo tarp pirmų dviejų vietų, rodo Lietuvos banko duomenys. Taip pat du fondai ne tik buvo pirmi Lietuvoje savo amžiaus grupėje, bet ir jų grąža viršijo lyginamąjį indeksą.

Didžiausią teigiamą įtaką „Luminor“ pensijų fondų grąžai per laikotarpį nuo jų įsteigimo 2019 m. sausio 2 d. iki 2020 m. rugsėjo 30 d. darė investicijos išsivysčiusių ir besivystančių šalių akcijų, taip pat investicinio reitingo Europos vyriausybių rinkose, teigia Andrius Adomkus, „Luminor investicijų valdymas“ pensijų turto valdymo grupės vadovas ir valdybos narys.

„Pasyvias investicijas (investicijas į didelių investicinių įmonių valdomus investicinius fondus) pagal grąžą, ypač šiemet COVID-19 akivaizdoje, aplenkė reikšmingą „Luminor“ pensijų fondų portfelio dalį sudarančios investicijos į tvarią ir socialiai atsakingą veiklą vystančias bendroves. Jos visame pasaulyje pastaruoju metu sulaukia vis daugiau dėmesio“, – sako A. Adomkus.

Pasak eksperto, po staigaus rinkų nuosmukio 2020 m. kovą sekė ir nebūdingai greitas atsitiesimas, kuriame įskaičiuota nemažai lūkesčių dėl ekonomikos atsigavimo ir švelnesnių suvaržymų.

„Todėl reikėtų atsargiai vertinti grąžos potencialą artimiausioje ateityje, ypač turint omenyje, kad šiuo metu matome grįžtančius ekonomikos apribojimus dėl antros COVID-19 bangos“, – teigia A. Adomkus.

Fondo pavadinimas	Grąža po valdymo mokesčio nuo fondo įkūrimo iki 2020 09 30	Lyginamasis indeksas*	Vieta tarp visų savo amžiaus grupės fondų**
Luminor pensija 1996-2002	+22,23 proc	+21,48 proc.	1
Luminor pensija 1989-1995	+21,82 proc.	+21,48 proc.	1
Luminor pensija 1982-1988	+21,15 proc	+21,48 proc.	2
Luminor pensija 1975-1981	+20,88 proc.	+21,48 proc.	3
Luminor pensija 1968-1974	+21,34 proc.	+21,48 proc	1
Luminor pensija 1961-1967	+16,68 proc.	+17,48 proc.	1
Luminor pensija 1954-1960	+8,83 proc.	+13,05 proc.	1
Luminor turto išaugojimo fondas	+6,03 proc.	+10,81 proc.	4

*Lyginamasis indeksas tai fondų valdymo įmonės pasirenkamas rodiklis, su kurio reikšmės kitimu lyginamas fondo investicijų grąža.
** Remiantis Lietuvos banko kas ketvirtį skelbiamais duomenimis.

Kaupdamas pensijų fonduose, patiri investavimo riziką, o tai reiškia, kad investicijų vertė gali ir kilti, ir kristi, gali atgauti mažiau negu investavai. Jei į finansines priemones investuojama užsienio valiuta, valiutos keitimo kurso pokyčiai gali turėti įtakos investicijų grąžai. „Luminor investicijų valdymas“ investicijų grąžos, pensijų fondų pelningumo ar išmokamų anuiteto dydžių negarantuoja. Pensijų fondų praeities rezultatai negarantuoja ateities rezultatų. Prieš priimdamas sprendimą kaupti papildomą pensiją „Luminor“ pensijų fonduose susipažink su pensijų fondų taisyklėmis, taikomais atskaitymais, investavimo strategija ir rizikos veiksniais. Pensijų fondus valdo UAB „Luminor investicijų valdymas“, įm. k. 226299280