Luminor teikia kasdienes bankininkystės paslaugas Estijos, Latvijos ir (arba) Lietuvos piliečiams bei rezidentams, Estijoje registruotiems juridiniams asmenims, ES įsisteigusių juridinių asmenų filialams, registruotiems Estijoje, kurių pagrindinė planuojama verslo veikla vykdoma Baltijos šalyse ir kurie gali identifikuoti savo galutinius naudos gavėjus, ir taip pat yra suinteresuotas užmegzti dalykinius santykius su potencialiais klientais, kurie mato Luminor banką kaip kasdienių paslaugų, skolinimo, investicijų ar indėlių partnerį.
Mūsų rizikos strategija yra pagrįsta principu aptarnauti klientus, kurie daugiausia yra Estijos, Latvijos ir (arba) Lietuvos piliečiai arba rezidentai, ir klientus, turinčius tvirtus asmeninius ar verslo ryšius su Baltijos šalimis. Siekdami įgyvendinti strategiją, įdiegėme ir palaikome tinkamai veikiančią rizikos valdymo sistemą, kuri yra pagrįsta Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos, masinio naikinimo ginklų platinimo finansavimo prevencijos (AML/CFT/CPF) ir sankcijų rizikos politika bei vidiniais standartais kurie apibrėžia Luminor AML/CFT/CPF ir sankcijų rizikos apetitą.
„Luminor“ rizikos apetitas neapima bendradarbiavimo su klientais, kuriems taikomi AML/CFT/CPF ir sankcijų įgyvendinimą reglamentuojančiuose teisės aktuose nustatyti apribojimai, taip pat vidinėje AML/CFT/CFP ir sankcijų politikoje nustatyti rizikos ribojimai, pavyzdžiui:
Esame įsipareigoję ginti žmogaus teises, todėl taip pat laikomės JAV (OFAC), Jungtinės Karalystės, Švedijos ir Norvegijos nustatytų sankcijų režimų.
Daugiau informacijos apie pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją, masinio naikinimo ginklų platinimo finansavimo prevenciją ir sankcijų politiką galite rasti čia.